金融商品取引におけるコスト・税金について
最終更新日：2024年5月13日
一般に、投資性の金融商品について取引を行う場合、手数料などのコストや税金が発生することになります。こうしたコスト・税金にはどんなものがあり、どのような点に注意すればよいのでしょうか。
まとめ
投資性の金融商品について取引を行う際は、発生する「コスト」や「税金」を考えながら行うことが重要です。金融商品の運用成果は不確実なものですが、取引に伴って確実に発生する「コスト」や「税金」を抑えることができれば、投資全体の成果を高めることができます。
株式の取引では、購入時と売却時に売買手数料が発生します。投資信託の取引では、購入時に支払う販売手数料、信託財産の中から差し引かれる形で保有期間中に支払っている信託報酬、売却時に支払う信託財産留保額といったコストが発生します。
こうした手数料は金融機関や金融商品によって異なりますが、「多少手数料がかかっても、対面でアドバイスをもらいながら購入したい」、「長期運用を見越しているので、できるだけ信託報酬の安い投資信託がいい」など、自身の運用方針にも照らし合わせながら、手数料の水準を比較検討する習慣をつけましょう。
また、株式や投資信託などを売って利益が出たときや、配当や分配金を受け取ったときには通常20.315％の税金がかかりますが、こうした税金を抑えることができる税優遇措置（NISAやiDeCo）の利用も検討してみましょう。
関連リンク先
- 金融庁HP（お金と暮らし
）、（NISA特設サイト「NISAを知る」 ） - 政府広報オンライン（老後のために、いま、できる、こと。個人型確定拠出年金「iDeCo（イデコ）」 ）
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